まずは収入と支出を把握し、どこに問題があるのかを確認しましょう。収入的な問題であれば無料のサービスやポイントなども活用しましょう。常に新しい情報を当社ではお伝えしております。

住宅購入で多くの方が住宅ローンを利用します。住宅購入の優遇制度をチェックしましょう。住宅に関するお得な制度は住宅ローン控除だけではありません。

住宅ローンを利用される方は加入が義務となる火災保険。当社で住宅購入のお手伝いさせていただいた方へのご提案はもちろん、既存の火災保険の更新や入居後のプラン変更も承ります。

出産時や育児休業中にもらえるお金があります。教育費は計画的に準備しつつも、ローンや奨学金の特徴もチェックしましょう。

安定した運用にはバランスが大切です。「投資先の分散」と「時間分散」がカギです。NISAでは非課税額が増え、iDeCoは退職金控除などの控除面も優遇されています。

保険内容は年々良くなっています。入っているからと安心せず、使える保険かどうかを定期的に見直しをしましょう。

支出面で一番多く支払っているのが税金です。手取り収入を増やすためには、所得控除や税額控除の仕組みを利用します。

サラリーマンや公務員の場合、社会保障がしっかりしているので社会保険の不足分を民間保険会社で用意しましょう。自営の場合はご自身で準備をしなくてはいけません。

老後の月々の生活資金を決めましょう。将来もらえる年金を引いて、不足額を早くから積立で準備していきましょう。